Денежные переводы по карте в Азербайджане: когда стоит опасаться интереса налоговых органов?

В наши дни широкое использование банковских карт не только упрощает повседневную жизнь, но и позволяет легко совершать финансовые операции.

Многие из нас время от времени переводят различные суммы с карты на карту, не задумываясь о возможных налоговых последствиях.

Могут ли регулярные или крупные переводы стать основанием для налоговых обязательств или штрафов?

Юрист Акрам Гасанов отметил, что лица, которые часто совершают или получают крупные переводы, по сути должны декларировать свои доходы.

«Ещё в 2005 году был принят закон, обязывающий чиновников и членов их семей подавать декларации о доходах. Однако до сих пор этот закон фактически не применяется. Если он не действует в отношении чиновников, то почему должен применяться к обычным гражданам? Когда у человека спрашивают об источнике средств, он может назвать любое основание - например, возврат долга или наследство. В Азербайджане нет требования указывать источник доходов и подавать декларацию о доходах и расходах. Да, это может вызвать интерес, но гражданин всегда может представить множество объяснений», - подчеркнул он.

Для сравнения: в Европе и США крупные или регулярные переводы автоматически попадают под финансовый контроль. Если источник средств не задекларирован, это может привести к налоговому расследованию.

Например, в США банки и финансовые учреждения обязаны сообщать о переводах наличных средств на сумму 10 000 долларов и выше в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network). Кроме того, подозрительные операции направляются в надзорные органы в виде специального отчёта - Suspicious Activity Report («Отчёт о подозрительной деятельности»).

Источник: Bİzim.Media