Куда пропали полмиллиона из Premium Bank громкое дело

В деле Назакет Мамедхановой, которая была обвинена в присвоении почти полумиллиона манатов Premium Bank, появились новые подробности.

Напомним, что Мамедханова несколько дней назад была приговорена к 7 годам лишения свободы.

Как сообщает haqqin.az, расследование уголовного дела проводилось Главным управлением по борьбе с коррупцией при генпрокуроре. Установлено, что Назакет Мамедханова, занимавшая должность управляющей филиалом №5 Premium Bank, с 8 по 23 мая прошлого года, воспользовавшись своим служебным положением, присвоила 461 170 манатов. В этом ей помогала главный кассир филиала Самира Алиева. Согласно материалам дела, на основании 32 приходных ордеров Алиева с помощью зарегистрированного на имя Мамедхановой номера телефона, привязанного к банковской системе «M10», переводила средства, поступившие от различных лиц, на счет Мамедхановой на платформе Binance.com для операций с криптовалютой.

В отношении обеих женщин были выдвинуты обвинения по статьям 179.3.2 (присвоение или растрата в особо крупном размере), 308.2 (злоупотребление служебными полномочиями, повлекшее тяжкие последствия) и 313 (служебный подлог) Уголовного кодекса.

В ходе допроса Назакет Мамедханова заявила, что потеряла 461 тысячу манатов, принадлежащих банку, и свои собственные 120 тысяч манатов (всего 581 тысячу) на рынке криптовалют. По ее словам, в апреле прошлого года ей позвонил некий Артем Романов с иностранного номера и предложил участвовать в криптовалютных биржах: «Ранее мне поступали подобные звонки, но я всегда отказывалась. Несмотря на то, что сама никого не обманывала, меня саму обманули. Артем дал много обещаний, говорил, что мы заработаем большие деньги. Он объяснил, что на сайте Main.Capital.com работают с криптовалютой, а на Binance.com можно обменивать реальные деньги на криптовалюту. Артем представился брокером и пообещал научить меня инвестициям в криптовалюту, сказав, что можно получать высокую прибыль от вложений в разные бизнес-отрасли. Я поверила его словам».

По словам бывшей управляющей филиала, она зарегистрировалась на указанных сайтах, подписала с Артемом электронный контракт, проходила у него тренинги по инвестициям, купле-продаже валют, биткоинов, золота, серебра и других активов — с целью покупки по низкой цене и продажи по высокой.

Затем она начала искать средства: сначала занимала у родственников и пополняла карты, а позже вложила средства филиала в криптовалюту, а также свои собственные 120 тысяч манатов: «Все деньги, как он сказал, были переведены на Binance.com через программы — в виде комиссий, страхования и других взносов. Я говорила главной кассирше, что деньги скоро вернутся, и я все возмещу. Однако, когда Самира (решением Бакинского суда по тяжким преступлениям ей назначено условное наказание сроком на 2 года — ред.) сказала, что больше нет средств для работы, я поняла всю серьезность ситуации и сообщила обо всем руководству банка. Только тогда поняла, что меня обманули. Последние дни мы обе приходили на работу со слезами. Я даже говорила Самире, что покончу с собой. Находилась в растерянности и не знала, что делать. Я не взяла себе ни копейки из переведенных средств. Попросила руководство дать мне время вернуть деньги, но безуспешно. Самире сообщила, что деньги нужны лично мне, и лишь в самом конце рассказала ей всю правду. К тому моменту приходные ордера были выписаны примерно на 200 тысяч манатов, но средства не были внесены в кассу».

В дальнейшем Мамедханова заявила, что в момент совершения преступления находилась в состоянии психологической зависимости и даже проходила лечение в психиатрической больнице №2. По ее словам, она обратилась в Главное управление по борьбе с киберпреступностью Министерства внутренних дел, в результате чего по факту обмана в отношении нее было возбуждено уголовное дело по статье 178.4 УК (мошенничество в особо крупном размере): «Все проведенные операции — как в программе, так и в банке — полностью зафиксированы, и доказано, что я не присвоила себе ни копейки. В этом деле я признана потерпевшей. Все зарегистрированные за мной активы — участок земли в селе Хил Гусарского района и недостроенный дом с участком в селе Горадиль — были выставлены на продажу с целью возмещения нанесенного банку ущерба».

Отметим, что Premium Bank признан потерпевшей стороной по данному уголовному делу. Главный кассир Самира Алиева также была обвинена, но возместила 40 тысяч манатов ущерба и, в связи с этим банк отозвал свою жалобу. Решением суда ей назначено условное наказание. Назакет Мамедханова была приговорена к 7 годам лишения свободы и арестована в зале суда. Ее имущество выставлено на аукцион.