Налоговики берут под контроль мобильные банковские переводы в Казахстане

Банки начнут передавать налоговикам данные по мобильным переводам с апреля этого года. Об этом сообщили в Комитете государственных доходов (КГД), передаёт корреспондент Tengrinews.kz.

По данным комитета, первые сведения от банков о тех, кто подпадает под установленные критерии по мобильным переводам, поступят в налоговые органы до 15 апреля по итогам первого квартала 2026 года.

«Критерий работает так: все поступления на личные счета мониторятся банками. В течение трёх последовательных месяцев должны быть переводы от 100 и более разных лиц. Плюс ко всему общая сумма поступлений за эти три месяца должна превышать 1 миллион тенге. Если все эти критерии соблюдаются, банки оповещают налоговые органы», — рассказал корреспонденту Tengrinews.kz глава управления администрирования специальных налоговых режимов КГД Ерканат Шынберген.

Если окажется, что счёт всё же использовался для личных нужд, а не для предпринимательской деятельности, человек легко сможет это подтвердить.

«Мы мгновенно меры не принимаем: анализируем, рассматриваем вопрос о наличии регистрации в качестве ИП, о полноте уплаты налогов. Плюс ко всему меры мы принимаем через уведомления по результатам камерального контроля. То есть в рамках этого уведомления налогоплательщик вправе дать пояснение и подтвердить, что счета были использованы для личных нужд, а не предпринимательской деятельности», — добавил Ерканат Шынберген.

Если всё-таки подтвердится факт того, что переводы были получены благодаря предпринимательской деятельности, налогоплательщику необходимо сдать дополнительную отчётность. Если он не зарегистрирован в качестве ИП, то нужно будет это сделать.

В КГД подчеркнули: сам факт соответствия человека определённым критериям не является основанием для блокировки расходных операций по банковским счетам. Блокировка возможна только в случае, если он не исполнил уведомление, направленное по итогам камерального контроля, и только в порядке, установленном Налоговым кодексом.

Напомним, что налоговики могут проверить физическое лицо, если совпадут три следующих критерия:

получены переводы от 100 и более разных людей; это происходит в течение трёх месяцев подряд; общая сумма поступлений превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы (1 020 000 тенге).