В России намерены ужесточить контроль за операциями по выдаче наличных денег

В следующем году в России может появиться новая форма отчетности банков об операциях по выдаче наличных.

Соответствующий законопроект опубликован на сайте Центробанка.

Речь идет об операциях, проведенных без добровольного согласия клиента, то есть с учетом случаев, когда формальное согласие получено с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Отчеты предлагается сделать обязательными раз в квартал для всех кредитных организаций — это банки, расчетные и платежные компании, выпускающие банковские карты и электронные кошельки.

В документах должны присутствовать данные о мошеннических операциях, при которых банк не заблокировал выдачу денег, но позже получил уведомление от клиента о снятии средств без его согласия.

Также в отчет попадут сведения о попытках снятия денег, заблокированных из-за признаков мошенничества. При их выявлении банк обязан уведомить клиента и ограничить снятие 50 тысячами рублей в день на 48 часов. Кредитные организации должны будут сообщить, сколько клиентов подтвердили факт мошенничества.