ЦБА создаст систему для выявления рисковых банковских счетов

В Азербайджане планируется создать централизованный антифрод-хаб для банков, который позволит выявлять рисковые счета и противодействовать цифровому мошенничеству.

Как сообщает Report, об этом заявил старший специалист отдела анализа безналичных платежей Департамента развития платежных систем и продуктов Центрального банка Азербайджана Эльвин Джуваров.

По его словам, ЦБА также разрабатывает отдельные антифрод-требования для минимизации рисков цифрового мошенничества.

"Уже ведутся обсуждения с рядом компаний, и в нашей дорожной карте предусмотрено создание централизованной антифрод-системы. Такая модель уже действует в Турции, России, Казахстане и других странах. Эта система будет работать при Центральном банке. В других странах эту функцию могут выполнять различные центральные структуры. То есть речь идет о своего рода системе "хаб", - отметил он.

Он отметил, что система позволит банкам видеть общую картину подозрительных операций. Например, если на один счет из разных банков поступают многочисленные переводы, он может быть связан с мошеннической сетью.

По словам Джуварова, при интеграции операций с единой центральной платформой эта информация будет отражаться в одном месте. В таких случаях речь может идти о так называемых mule account - счетах, используемых для перевода и вывода похищенных средств.

"Мы сможем оценивать такие счета по уровню риска и отмечать их как высокорисковые. Другие банки также будут подключаться к этой платформе в режиме реального времени. В системе будет создан grey list (серый список), куда войдут счета с повышенным риском. По счетам, на которые направляются средства из этого списка, банки смогут проводить дополнительную проверку", - сказал он.