Глава ЦБА о переводах с карты на карту

За девять месяцев текущего года объем переводов с карты на карту (card-to-card) в Азербайджане составил 48 млрд манатов. В прошлом году общий объем таких операций достиг 66 млрд манатов. Об этом заявил председатель Центрального банка Азербайджана (ЦБА) Талех Кязымов на пресс-конференции, посвященной решению по денежно-кредитной политике.

По его словам, учитывая значительный объем операций и риски использования таких переводов в незаконных целях, банки ввели лимиты на операции card-to-card.

Глава ЦБА отметил, что клиенты, которым необходимо превышение установленных лимитов в размере 20 тыс. манатов в месяц и пяти операций зачисления средств в день, могут обратиться в банк и объяснить характер своих операций. На основании обоснованного обращения лимиты могут быть увеличены.Аналогичный подход применяется и к получению дополнительной карты в рамках одного карточного продукта.

Талех Кязымов подчеркнул, что цель этих требований заключается не в создании препятствий для законных операций, а в предотвращении рисков уклонения от уплаты налогов и другой незаконной деятельности. 

По его словам, наблюдаются случаи, когда некоторые лица за вознаграждение оформляют банковские карты на имена пожилых людей и пенсионеров, а затем используют их в незаконной деятельности. Также встречаются случаи, когда одно лицо получает несколько карт в рамках одного карточного продукта и распределяет между ними оборот по операциям.

Глава ЦБА также прокомментировал опасения относительно возможного перехода операций из банковской системы в наличный оборот после введения лимитов. Он отметил, что наблюдения не подтверждают такого перехода, а объем обналичивания средств в сентябре сократился по сравнению с августом.