Курс на прозрачность

ЦБА ужесточил контроль НБКО

Центробанк усиливает надзор деятельности небанковских кредитных организаций, уделяя особое внимание соблюдению требований законодательства и прозрачности работы с данными заемщиков.

Отечественный регулятор продолжает последовательно наводить порядок в финансовом секторе, делая особый акцент на прозрачность и ответственность в работе небанковских кредитных организаций. В рамках надзорных мероприятий, итоги которых были обнародованы недавно, были выявлены существенные нарушения в деятельности еще трех крупных структур - ОАО Finex Kredit, ООО Effektinvest и ООО Caspian İnvest. Проведенные проверки показали, что эти организации не в полной мере выполняли требования действующего законодательства, что в итоге повлекло за собой применение административных санкций в отношении их руководящих должностных лиц.

Ключевой причиной штрафных мер стало нарушение статьи закона «О небанковских кредитных организациях», регулирующей порядок и полноту представления отчетности, а также несоблюдение пункта «Правил предоставления информации о заемщиках в Централизованный кредитный реестр». Напомним, что реестр является одним из базовых инструментов оценки кредитных рисков на уровне всей страны, и любые сбои, искажения либо задержки информации в нем напрямую отражаются на устойчивости финансовой системы.

В результате, на основании статьи 440.1 Кодекса об административных проступках, должностное лицо ОАО Finex Kredit было оштрафовано на 8 000 манатов, должностное лицо ООО Effektinvest - на 4 500 манатов, а представитель ООО Caspian İnvest - на 1 500 манатов.

Меры стали частью масштабной кампании денежных властей, проводимой на протяжении всего уходящего года. Ранее, в сентябре, аналогичный штраф в размере 1 500 манатов был наложен на должностное лицо НБКО SF Azerbaijan, а также были применены санкции к компании PulPal.

О том, что финансовый регулятор демонстрирует бескомпромиссный подход к нарушителям, говорит череда летних санкций Центробанка. Так, в августе текущего года дело не ограничилось штрафами, а лицензии ОАО НБКО Finoko и ООО İcraçı Kredit Agentliy» были аннулированы из-за их несоответствия требованиям к минимальному капиталу. Кроме того, в декабре обязательные предписания получили кредитные союзы Stimul и Total Finans, не предоставившие отчетность за третий квартал.

Системность действий ЦБА в отношении Finex Kredit и других организаций свидетельствует о том, что регулятор стремится минимизировать риски для граждан и бизнеса. Применяя персональные штрафы к должностным лицам, главный банк подчеркивает личную ответственность менеджмента за достоверность данных. Его стратегия направлена на создание максимально прозрачного кредитного рынка, где точность информации в Централизованном реестре позволяет адекватно оценивать долговую нагрузку заемщиков и предотвращать возможные финансовые кризисы внутри сектора.